La identidad de ocho maestros fue suplantada para pedir en su nombre préstamos por un millón 189 mil pesos.
Un monto similar es el que fue robado a cuatro cuentahabientes con la usurpación de sus nombres.
Un trabajador leonés ha enfrentado durante siete años la cobranza de al menos ocho créditos por 300 mil pesos que nunca pidió.
En dos distintos hechos, los estafadores adquirieron con documentos falsos cuatro vehículos valuados en 900 mil pesos.
Todos los anteriores casos ilustran el delito de mayor crecimiento en México: el robo de identidad. Las quince víctimas involucradas en los hechos mencionados sufrieron el robo de 3 millones 600 mil pesos.
Los atracos se concretaron tras robar o clonar documentos, contraseñas o datos personales.
Ladrones digitales
La información confidencial ya no sólo se obtiene de documentos impresos. Con el avance de la tecnología cada día es más frecuente que el robo de identidad se realice en forma virtual, a través de internet.
“En esta era ya no tenemos una identidad tangible con documentos, sino una identidad digital, lo que significa que cada vez nuestros datos son más sensibles”, reconoció el criminólogo Abel González García.
Explicó que el robo de identidad es un fenómeno que se está viviendo a nivel global, pues con el Internet y tecnología, las personas son cada vez más vulnerables a ser víctimas de fraudes con sus datos personales.
El criminólogo advirtió que los estafadores o delincuentes siguen una serie de patrones, realizando un balance de costo-beneficio de la acción a ejecutar.
Delincuentes con título
“Tienen una formación académica así como conocimientos técnicos en cuanto al manejo de equipo computacional y administrativos para el manejo de documentos”, aseguró González García.
“Quien comete este delito es un profesionista y conoce sus alcances y limitantes. Esta gente opera en grupo temporal, con frecuencia quienes dirigen son mayores de 30 años”.
Abel González mencionó que el robo de identidad ha proliferado porque no hay una política que regule la protección de datos y que se castigue cuando se filtre información personal.
Además -añadió- la gente no denuncia porque son hechos no visibles; no existe una acción donde haya evidencia física, por ello en los últimos años se ha notado un incremento del robo de identidad.
Tráfico de información
Aseguró que en ocasiones la información personal sale de instituciones bancarias, quienes venden la cartera vencida a los despachos jurídicos.
Estos despachos, a su vez, tienen personal que hace la cobranza vía telefónica o domiciliaria, de manera que la gente que hace las llamadas cuenta con toda la información personal de los usuarios de servicios financieros.
Los telefonistas pueden ser los responsables de filtrar o vender los datos personales a estafadores.
Señaló que las personas deben ser conscientes de la información que comparten en internet, así como cuidar el manejo de los documentos en físico, porque si caen en manos de delincuentes pueden ser materia prima para cometer delitos, como la suplantación de identidad.
Complicidad de despachos
La también criminóloga Celia Rodríguez Muñiz coincidió en que el fenómeno de robo de identidad se “veía venir”, pues el internet y la tecnología ha facilitado este delito en personas vulnerables, que comparten información personal.
Aclaró que no es un delito común, pues quienes lo cometen utilizan herramientas más sofisticadas, como tecnología o manipulación de documentos, además de que requiere la complicidad de personas que tienen acceso a información.
“Son integrantes que trabajan en despachos, empresas, dependencia financieras, ingenieros en sistemas, que saben y conocen las formas”.
El robo de identidad va desde el atraco de la cartera -para extraer datos de tarjetas e identificaciones- hasta hackear una cuenta electrónica, ya que las tendencias son la actualización de datos vía telefónica o cuentas on line.
Para evitar atracos, recomendó a la gente estar al pendiente de sus datos personales y tarjetas, y no proporcionar copias de sus documentos en cualquier institución o comercio.
Crecen 88% créditos‘no reconocidos’
El año pasado aumentaron 88% los reportes de créditos no reconocidos por los cuentahabientes bancarios en Guanajuato.
De 527 reportados en 2013, aumentó a 994 en 2014, informó la delegación estatal de la Condusef.
Además, casi se duplicaron los cargos por adeudos vencidos por créditos no solicitados, que pasaron de 57 a 102 de un año a otro.
Vicente López Portillo, delegado de la Comisión Nacional de Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), informó que de ese total de créditos no reconocidos, sólo en 25 casos ya se comprobó que hubo robo de identidad.
Dijo que los cargos no justificados es una de las modalidades que se presenta con más frecuencia, donde se llegan a falsificar recibos de nómina e incluso identificaciones oficiales para realizar una solicitud de crédito.
Algunas de las recomendaciones del delegado para evitar ser víctima del robo de identidad es cuidar la correspondencia para que no sea robada y contratar un servicio de alertas por parte del Buró de Crédito.
“Siempre hay que desconfiar y no proporcionar documentación a nadie”.
Fraude masivo
Un grupo de ocho maestros sufrió el robo masivo de identidad.
Con documentos e identificaciones falsificadas, los estafadores solicitaron créditos a corto plazo al ISSEG; el mayor de 174 mil 600 pesos y el de menor monto de 116 mil 600.
Los maestros se enteraron del fraude hasta que les llegó el descuento de los créditos en su recibo de nómina.
De inmediato acudieron ante su representación sindical; el secretario general de la sección 45 del SNTE intervino para pedir a las autoridades del ISSEG que cancelara los descuentos en nómina, porque los maestros nunca habían realizado el trámite de solicitud de los préstamos.
Tras verificar que efectivamente los maestros no habían recibido los créditos, el Director de Finanzas canceló los descuentos.
Sin embargo, el dinero que ya se había descontado a los maestros no se reintegró de inmediato. Tuvo que pasar más de un año del fraude, para que se les regresaran 107 mil 883 pesos.
Los consejeros del ISSEG aprobaron por unanimidad que se reintegraran los descuentos por concepto de préstamos a corto plazo a cada uno de los maestros y se dejó a salvo su derecho para acceder a solicitar otros créditos.Roban $1.18 millones
Aunque este robo de identidad ocurrió en marzo de 2011, cuatro años después no se ha podido encontrar a los responsables ni recuperar el dinero, reconoció el área jurídica del ISSEG.
Un vocero del ISSEG mencionó que la institución tuvo una pérdida de un millón 189 mil 200 pesos, que fue la cantidad que se había otorgado en préstamos a los estafadores que habían suplantado la identidad de los maestros.
Informó que por este caso se intregraron dos averiguaciones: la 911/2011, iniciada por el Ministerio Público investigador II de la ciudad de Guanajuato y la 37/2011, radicada en la agencia III de la fiscalía especial adscrita al despacho del Procurador.
Para evitar más robos de identidad, el ISSEG fortaleció el control en la asignación de créditos.
Por ejemplo, ahora el derechohabiente tiene que acudir al módulo de archivo para realizar el alta de su CLABE, en el sistema SAP/R3 y así efectuar la transferencia bancaria directamente al beneficiario.
Piden encarcelar 5 años a estafadores
Dos iniciativas de reforma al Código Penal, presentadas por los grupos parlamentarios del PRI y del PAN, plantean incluir el delito de suplantación de identidad, con castigos de hasta cinco años de cárcel.
En ambas iniciativas se plantea aumentar en una mitad las penas, cuando el delincuente se valga de la homonimia, parecido físico o similitud de la voz para cometer el delito.
La propuesta del PRI incluye como agravante que el delincuente tenga licenciatura, ingeniería o cualquier otro grado académico reconocido en el rubro de la informática, o cuando el fraude lo cometan dos o más personas.
También propone elevar la pena cuando en la suplantación participen funcionarios, empleados, ex funcionarios o ex empleados de la banca.
En tanto, la iniciativa del PAN considera como agravante que el delincuente se aproveche de la igualdad física y genética entre gemelos.
Además, la propuesta del PAN plantea castigar con más dureza a los delincuentes que tengan experiencia en las ramas tecnológicas o de ingeniería o se aproveche de su profesión o empleo para robar identidades.
La iniciativa del PRI se presentó en septiembre de 2014, mientras la del PAN se planteó el pasado 29 de enero.
En mayo de 2014, la Condusef había propuesto a la Comisión de Justicia del Congreso una reforma al Código Penal para tipificar como delito la suplantación de identidad, y que no sea considerado sólo “fraude genérico”.
¿Qué es?
El robo de identidad se da cuando una persona obtiene, transfiere, posee o utiliza de forma no autorizada datos personales.
¿Cómose da?
El robo de datos se da por internet, al realizar compras, transacciones y pagos de servicios.
Por redes sociales, cuando el usuario proporciona demasiados datos personales en su cuenta.
Los delincuentes obtienen datos de estados de cuenta tirados a la basura.
También pueden obtener datos de correspondencia que interceptan.
El más frecuente es el robo de carteras, bolsos, con tarjetas de crédito e identificaciones.
También extraen datos personales de teléfonos celulares robados.
Los estafadores recurren a ‘amores virtuales’ (en redes sociales) para obtener información confidencial.
También hay páginas falsas de empleos que solicitan rellenar formatos con datos personales.
Otras páginas falsas ofrecen premios, viajes y descuentos, para lo cual solicitan datos personales.
¿Cómo afecta?
Los estafadores utilizan los datos personales robados para obtener créditos.
Con tarjetas y contraseñas robadas extraen dinero de cuentas.
Con comprobantes de domicilios gestionan documentos de identidad falsos.
Contratan servicios mostrando documentos robados como identificación.
En casos extremos cobran seguros de vida y pensiones con identidad suplantada.
¿Cómo protegerse?
Lleve consigo sólo documentos necesarios.
Evite llevar pasaporte o cualquier documento legal.
Consulte al Buró de Crédito al menos una vez al año, para verificar que no haya créditos que usted no pidió.
Contrate el servicio de alertas del buró, que de inmediato le permitirán identificar un crédito no solicitado.
Levante un acta ante el Ministerio Público en caso de robo.
Realice cambio frecuente de contraseñas y NIP.
Lleve un control de los movimientos de crédito.
Evite estados de cuenta impresos en su domicilio.
Guarde los recibos y estados de cuenta en un sitio seguro.
Destruya los documentos que ya no use.
Evite que empleados tengan acceso a sus registros personales.
Compare sus estados de cuenta con el del mes anterior, para identificar operaciones irregulares.
Cancele las cuentas que ya no utilice.
Tenga siempre a la mano números de cuenta y teléfonos de servicio de bancos, para aclaración inmediatas.
Nunca envíe datos personales por correo electrónico o por celular, porque pueden ser interceptados.
Utilice comunicación segura, encriptada. Ya hay muchos mecanismos digitales para protegerse.
OTROS CASOS
Roban $1.2 millonesa 4 cuentahabientes
En agosto de 2013, cuatro cuentahabientes de Banco Azteca de León, Irapuato, Guanajuato y Salamanca denunciaron el robo de un millón 265 mil pesos en sus cuentas bancarias. La investigación incluyó a 20 empleados de la institución, aunque no se descartó un fraude cibernético realizado por hackers.
Compran camionetasfalsos empresarios
A dos empresarios leoneses les cobraban dos camionetas, con valor de 600 mil pesos, que supuestamente habían comprado en Lagos de Moreno. Tras rechazar el cargo, se descubrió que unos estafadores les habían robado la identidad para adquirir los vehículos a su nombre. La agencia automotriz fue defraudada, pues se canceló el cargo a los empresarios.
Hurtan datos de 131
Una banda de estafadores que operaba en León, Irapuato y Guanajuato fue capturada en noviembre de 2013 luego de que presentaron documentos falsos en dos agencias automotrices, para comprar a crédito dos vehículos con valor superior a 300 mil pesos. En el auto en que viajaban la Policía les encontró 131 teléfonos con datos de personas a las que pretendían usurpar su identidad, así como sellos apócrifos, credenciales, pasaportes y tarjetas de crédito.
Le roban credencialpara cobrar ‘moche’
A Liliana Verónica Uribe Ortega, una obrera de un pueblito de Hidalgo, le robaron su credencial de elector, y con ella suplantaron su identidad para crear la empresa Urichape SC, que fue utilizada para cobrar ‘moche’ por los recursos federales que habían gestionado diputados del PAN para la ciudad de Celaya. A la mujer la hicieron pasar como dueña del 50% de las acciones, pero ella ni sabía.
Compra casa su doble
María fue víctima de suplantación de identidad por una persona que solicitó un crédito de Infonavit a su nombre. Se dio cuenta cuando le empezaron a descontar en su nómina por una casa que nunca había comprado. Tras acudir a reclamar, se dio cuenta que una mujer había falsificado sus documentos.
Su ‘otro yo’ gestionacréditos por $300 mil
Raúl Alvarado Hernández ha sido víctima de usurpación de identidad, por una persona que ha solicitado créditos a su nombre por más de 300 mil pesos en Banorte, Inverlat, Santander, American Express, Crédito Sí, Elektra, Coppel y Banamex. Ante todas las instituciones ha logrado demostrar que él no es quien ha pedido dinero.